第一篇：關于xx人壽保險股份有限公司北京分公司反洗錢工作情況的報告

xx人壽保險股份有限公司

北京分公司反洗錢工作情況報告

中國保險監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局：

根據(jù)中國保險監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局和中國人民銀行營業(yè)管理部及xx人壽總公司合規(guī)部相關工作要求，結合xx人壽北京分公司實際工作情況，現(xiàn)就xx人壽保險股份有限公司北京分公司反洗錢工作情況匯報如下：

一、201*年我司繼續(xù)按照反洗錢管理的相關規(guī)定從“反洗錢內控制度、反洗錢組織架構、反洗錢客戶身份識別、大額可疑交易的報告、反洗錢檔案管理及相關審計工作、客戶風險等級的劃分等方面進行反洗錢工作。

二、201*年，根據(jù)人民銀行的規(guī)定繼續(xù)將客戶風險等級劃分工作和可疑交易報告作為工作的重點。在日常工作中認真執(zhí)行《xx人壽反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法》，根據(jù)客戶特點和不同的風險因素，將客戶劃分為以下四個風險等級：極高風險客戶、中高風險客戶、中低風險客戶、低風險客戶�？蛻舻娘L險等級是以客戶總風險得分為標準，總風險得分數(shù)通過各風險要素的風險數(shù)值加權計算得出�？蛻艨傦L險得分計算由我司反洗錢報送監(jiān)控系統(tǒng)自動計算得出，計算結果保留到小數(shù)點后兩位，客戶風險等級劃分結果在反

洗錢系統(tǒng)中顯示。

我公司反洗錢崗位人員根據(jù)可疑交易識別標準對系統(tǒng)提取的所有可疑交易進行人工判斷，確定是否符合可疑交易的形式特征和實質特征。可疑交易需在交易發(fā)生之日起5日內做出人工判斷結果，可疑交易人工識別結果需及時在反洗錢報送監(jiān)控系統(tǒng)內進行填寫。

三、我司嚴格按照北京保監(jiān)局文件的要求，對理賠客戶實行直賠并理賠到卡杜絕現(xiàn)金交易。高度重視理賠客戶資料的真實性，在賠前對所有賠案均通過電話對客戶進行電話回訪，核對客戶的姓名、身份證件、賠款金額和銀行帳號，填寫客戶信息真實性調查表。

四、在反洗錢制度的培訓方面，分公司201*年4月邀請人行反洗錢處對我司全體員工進行了反洗錢相關知識現(xiàn)場培訓。并由分公司反洗錢領導小組牽頭，聯(lián)合各反洗錢工作的相關部門和崗位進行了反洗錢視頻培訓，學習了總公司和分公司新下發(fā)的反洗錢內控制度、《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》。

五、當前反洗錢工作中遇到的主要問題和風險點： 由于xx壽險北京分公司成立時間不長，業(yè)務開展的不多，沒有下設機構，遇到的問題和風險并不多。

保險公司作為服務性行業(yè)，對客戶信息的查詢和全面了解采取的方法有限，因此對客戶信息只能基于表面的證件和

客戶告知，難以做到全面、深入的調查。

六、關于加強反洗錢工作的政策建議：

建議北京保監(jiān)局多組織相關培訓，分析保險業(yè)遇到的風險和防范，以提高反洗錢人員的專業(yè)工作技能。

xx壽險北京分公司在201*年會更加高度重視反洗錢工作，虛心接受北京保監(jiān)局對反洗錢工作的領導和監(jiān)督，扎實有效開展各項反洗錢工作，依法履行義務，勤勉盡責，為維護地方金融市場秩序的穩(wěn)定做出貢獻。

七、201*年反洗錢工作計劃：

（一）繼續(xù)加強反洗錢內控制度建設和反洗錢培訓、宣傳工作。加大對客戶進行反洗錢宣傳的力度，在承保、理賠柜臺擺放各種反洗錢知識宣傳手冊、前臺大廳擺放宣傳展板；組織全體員工參加反洗錢知識普及專題培訓1-2次；召開反洗錢半年及年度工作現(xiàn)場/視頻總結會1-2次；利用金融周等機會，現(xiàn)場向廣大市民宣傳反洗錢知識。

（二）加強持續(xù)客戶身份識別工作：根據(jù)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行201*年2號令）和總公司、分公司制度的要求，對新客戶進行身份識別和資料的保存；對于持續(xù)客戶將按照《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》（銀發(fā)【201*】391號）文件的要求進行識別和身份資料的保存。在承保環(huán)節(jié)我公司將加強對銷售人員的反洗錢培訓，

特別是合作中介機構的銷售人員的反洗錢培訓，重點落實投保資料的完備性和保費全額轉賬制度等方面。在退保環(huán)節(jié)我公司將依據(jù)客戶資金“哪里來，哪里去”的原則，做好客戶身份識別及投保人的保費賬戶管理，確保資金流向明晰。特殊情況，經過嚴格核實客戶身份情況后才予以個案處理。

（三）落實風險為本的工作理念，扎實推進客戶風險等級劃分工作：按照中國人民銀行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》加強對客戶風險進行等級劃分。

著重對洗錢風險較高行業(yè)的管理人員或從業(yè)人員、提供虛假證件辦理業(yè)務或拒絕提供所要求信息和文件的客戶的身份資料與基本信息進行登記。

（1）全面記載客戶身份信息、資料以及反映客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。

（2）全面收集該級客戶每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。

（3）全面了解客戶的資金來源、經濟狀況或者經營情況。

（四）內部審計計劃：

《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》重申了保險公司應每年對反洗錢工作進行內部審計。結合分公司的實際情況及分公司反洗錢領導小組要求，我公司制定了201*年度反洗錢內

部審計稽核計劃，具體內容如下：

1. 審計領導小組

由分公司反洗錢工作領導小組統(tǒng)一負責全轄反洗錢內部審計稽核工作，各級機構負責人都要從思想上高度重視此項工作，并把這項工作納入到機構正常的經營工作中去，確保此項工作不走過場；各級機構的財務人員，在機構負責人的領導下按照分公司的要求開展此項工作。

2.審計時間

201*年度北京公司擬在本部安排三次反洗錢內部審計和稽核工作，時間暫定為2月-4月審計對象個險部、團險部，5月-8月審計對象財務部、銀保部，9月-12月審計對象運營部、辦公室。

3.審計對象

反洗錢審計稽核涵蓋分公司運營部、財務部、各業(yè)務渠道、辦公室等任何可能發(fā)生洗錢行為的各個工作環(huán)節(jié)。

4.審計稽核內容：

（1）反洗錢組織機構設立及報備情況

（2）反洗錢信息報送情況

（3）反洗錢內控制度建設情況

（4）客戶身份識別情況

（5）大額、可疑交易工作管理情況

（6）反洗錢培訓宣傳情況

（7）代理協(xié)議反洗錢條款簽訂情況

（五）按時保質完成各類資料收集、數(shù)據(jù)報送等工作。

我司將按時保質保量向監(jiān)管部門報送季度報表和數(shù)據(jù)以及反洗錢工作總結等材料。

201*年度，北京分公司將在保監(jiān)會、人民銀行及總公司的領導下，繼續(xù)遵守國家反洗錢的相關法律、法規(guī)，嚴格執(zhí)行公司相關反洗錢內控制度，并按照規(guī)定執(zhí)行操作流程，完成反洗錢工作。同時，分公司將對反洗錢工作的各個環(huán)節(jié)進行嚴格的考核及獎懲，加強反洗錢工作的管理，提高反洗錢工作的效率及水平，推動我司反洗錢工作更上一個新的臺階，為切實履行金融機構反洗錢義務，維護良好金融秩序盡到自已應盡的力量。

特此報告

xx人壽保險股份有限公司

北京分公司合規(guī)部

二○一二年一月十二日

第二篇：xx人壽保險股份有限公司北京分公司反洗錢培訓工作管理辦法

xx人壽保險股份有限公司

北京分公司

反洗錢培訓工作管理辦法

xx人壽北京分公司合規(guī)部

二〇一四年三月

第一條為提升我司反洗錢工作整體水平，提高反洗錢工作人員專業(yè)技能，增強公司反洗錢防控意識，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》等法律法規(guī)的規(guī)定，結合我司實際情況，制定本辦法。

第二條本辦法適用于xx人壽保險股份有限公司北京分公司各級機構，包括分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部、營銷服務部以及各類專屬機構等。

第三條培訓對象

（一）本公司人員即公司各級機構管理人員、反洗錢崗位專職人員、業(yè)務崗位反洗錢工作兼職人員、新入職員工等各級機構人員；

（二）與本公司簽訂銷售代理協(xié)議（合同）的保險營銷員（業(yè)務員）。

（三）與本公司進行產品銷售合作的保險專業(yè)、兼業(yè)代理機構的相關工作人員。

第四條培訓人員

xx人壽保險股份有限公司北京分公司合規(guī)部反洗錢工作人員、各級機構專職培訓人員、各級機構反洗錢專職（兼職）人員及各級機構業(yè)務主管人員；外部聘請人民銀行、保監(jiān)會（局）反洗錢管理部門人士等。

第五條培訓內容

（一）對公司各級機構人員的培訓應包括以下內容：

1、反洗錢法律法規(guī)；

2、反洗錢基本理論知識；

3、中國人民銀行、保監(jiān)會頒布的反洗錢規(guī)章制度；

4、公司反洗錢內控制度；

5、各崗位反洗錢操作流程及管理實務；

6、公司反洗錢報送監(jiān)控系統(tǒng)操作培訓；

7、行業(yè)反洗錢動態(tài)等其他相關知識。

（二）對保險營銷員（業(yè)務員）的培訓應包括以下內容：

1、反洗錢法律法規(guī)；

2、反洗錢基本理論知識；

3、中國人民銀行、保監(jiān)會頒布的反洗錢規(guī)章制度；

4、公司反洗錢內控制度；

5、保險產品銷售中的反洗錢工作要求等。

（三）對保險專業(yè)、兼業(yè)代理機構相關工作人員的培訓應包括以下內容：

1、反洗錢法律法規(guī)；

2、反洗錢基本理論知識；

3、中國人民銀行、保監(jiān)會頒布的反洗錢規(guī)章制度；

4、公司反洗錢內控制度；

5、保險專業(yè)、兼業(yè)代理機構應履行的反洗錢義務等。

第六條培訓方式

各級機構應采取下列多種或全部方式開展反洗錢培訓：

（一）定期舉行反洗錢知識、實務專項現(xiàn)場培訓；

（二）北京分公司、中支公司定期組織反洗錢工作視頻

培訓；

（三）定期通過公司晨會進行反洗錢知識教育和培訓；

（四）召開反洗錢工作座談會、研討會等對參會人員進行培訓；

（五）通過下載公司反洗錢專欄相關資料組織開展自學活動；

（六）邀請內部反洗錢專職人員或監(jiān)管部門專家對機構全員進行培訓；

（七）參加地方人民銀行、保監(jiān)局、行業(yè)協(xié)會組織的反洗錢專項培訓；

（八）聯(lián)合社會培訓機構開展反洗錢培訓活動等。

第七條培訓時限

為了提高公司整體反洗錢工作水平，下列人員均應接受每年不少于規(guī)定時長的反洗錢培訓：

（一）各級機構管理人員：參加內、外部培訓相結合，人均年度培訓不少于20個小時；

（二）反洗錢崗位專職人員：參加人民銀行、金融學會、保監(jiān)會（局）等外部單位組織培訓以及公司內部培訓，人均年度培訓不少于30個小時；

（三）業(yè)務崗位反洗錢工作兼職人員：參加分支機構組織的定期培訓，人均年度培訓不少于30個小時；

（四）新入司員工：將反洗錢知識納入其入司培訓課程系列，并對反洗錢知識培訓效果進行考試評估；

（五）保險營銷員（業(yè)務員）：參加公司組織的各種形式的反洗錢培訓，人均年度培訓不少于20個小時。

（六）保險專業(yè)、兼業(yè)代理機構相關工作人員：參加公司組織的各種形式的反洗錢培訓，人均年度培訓不少于10個小時。

第八條培訓效果評估

公司通過網上測試、提交報告、各業(yè)務環(huán)節(jié)反洗錢履行情況抽查等多種形式進行反洗錢知識和實務測試；各分支機構以紙面試題、上機操作、現(xiàn)場問答、知識競賽等形式對相關人員反洗錢工作水平進行評估。各分支機構應對綜合培訓效果進行有效分析評估，以提高和改善今后的培訓工作質量。

第九條培訓資料留存

公司各級機構應加強對反洗錢培訓工作的檔案管理，將培訓計劃、培訓課件、參訓人員名單、培訓會議記錄、考試試題等相關資料進行歸檔并妥善留存。

第十條本辦法由分公司合規(guī)部負責解釋和修訂。 第十一條本辦法自頒布之日起施行。

第三篇：中國人壽財產保險股份有限公司北京市分公司銷售服務規(guī)范

中國人壽財產保險股份有限公司北京市

分公司銷售服務規(guī)范

第一章總則

第一條：為全面貫徹落實總公司“客服先行”戰(zhàn)略，建設標準化客戶服務體系，強化全員服務意識、統(tǒng)一服務形象、規(guī)范服務行為，特制定《中國人壽財產保險股份有限公司北京市分公司銷售服務規(guī)范》。

第二條：本《銷售服務規(guī)范》中所指銷售人員是指代表公司向公眾開展展業(yè)營銷的公司員工、代理人，以及中國人壽股份有限公司代理人、中介合作機構工作人員。

第三條：本《銷售服務規(guī)范》中所指客戶指與公司存在保險合同關系的投保人，及被保險人、受益人，或經上述三者授權的委托人，也包括接受公司業(yè)務人員拜訪或在服務網點咨詢、辦理相關業(yè)務的準客戶。

第二章 職業(yè)道德

第四條：銷售人員在向公眾開展銷售過程中，須恪守社會公德和職業(yè)道德，遵守誠實信用和公平競爭原則，自覺維護保險市場的行業(yè)秩序和行業(yè)利益。不得從事不正當競爭，不得詆毀同業(yè)競爭對手，不得違規(guī)爭搶內部業(yè)務。

第五條：銷售人員須向客戶履行告知義務，正確解釋保險條 1

款，特別是責任免除、被保險人義務等，不得有欺瞞、誤導客戶的行為，不得代替客戶簽名，不得對客戶/準客戶隱瞞與保險合同有關的重要情況，不得阻礙客戶/準客戶履行如實告知義務，或者誘導其不履行如實告知義務，不得擅自對客戶承諾保險合同以外的責任。經批準與客戶有特別約定或擴展保險責任的，須在保險合同中加以明確。須按時上繳保費，協(xié)助客戶索賠，全程跟蹤理賠服務。

第六條：銷售人員接洽客戶應秉承尊重客戶、方便客戶的原則，不得無故糾纏客戶。

第七條：銷售人員應協(xié)助公司搜集、積累客戶信息、承保業(yè)務信息和與客戶的往來信息，并對客戶信息嚴格保密，不得泄露。

第三章 銷售行為

第八條：展業(yè)前準備

1、銷售人員須熟悉公司背景、了解公司企業(yè)文化和產品條款。

2、銷售人員應備齊各類保險條款、投保單、公司及產品宣傳等資料。

3、銷售人員應盡可能了解和收集各類客戶信息及同業(yè)類似產品特點，便于銷售環(huán)節(jié)有側重的進行產品推介。

4、承保金額較大或風險較為特殊的保險項目時，可根據(jù)需

要準備保險建議書，內容包括風險分析、保險方案、保險服務、公司簡介等,并可根據(jù)客戶需要向公司申請?zhí)峁┫嚓P的風險評估和風險防范等服務。

第九條：拜訪

1、拜訪客戶前，應事先聯(lián)系，初步了解客戶需求，并爭得客戶準許，初次溝通時間不宜過長。

2、拜訪時，應帶齊相關資料，并提前5分鐘到達約定地點，整理衣著、形象，準備接洽。

3、初次拜訪時，應主動出示工作證或能代表本人工作身份的其他證件。進入客戶單位辦公室或住宅時，應先輕輕敲門，并后退一步，等待客戶開門。客戶開門后，應面帶微笑問候，自我介紹后主動交換名片，說明來意，獲準后再進入。

4、當客戶拒絕投�；虮憩F(xiàn)出不耐煩情緒時，應主動離開并對打擾表示歉意，不得糾纏客戶。

第十條：簽單

1、銷售人員須主動向客戶提示或詳細說明下列事項：

1.1仔細閱讀投保單和保險條款，明確雙方的權利和義務。

1.2重點說明保險合同中的責任免除條款和被保險人義務條款。

1.3重點說明不如實告知對合同效力產生的負面影響。

1.4重點說明不足額投保、重復保險等情形對保險理賠可能產生的后果。

2、銷售人員須熟練掌握各險種投保所需的要素，向客戶解釋填寫各要素的意義，避免客戶感覺繁瑣，并清晰告知被保險人辦理投保手續(xù)應提交的相關資料。

3、在客戶確認購買意向后，銷售人員應主動協(xié)助客戶填寫投保單，告知填寫注意事項，并保證填寫內容符合公司填單規(guī)范。

4、投保手續(xù)辦妥后，銷售人員應告知客戶送達保險單的預計時間，留下自己的聯(lián)系方式，表示謝意，禮貌告別。 第十一條：售后

1、保單和保險費發(fā)票需要送達的，無特殊原因，銷售人員應于24小時內送達客戶手中。

2、客戶出險后，銷售人員應積極協(xié)助客戶辦理相關索賠手續(xù)，跟蹤賠案處理過程。對賠付不理解或有異議的，應積極配合公司做好說服解釋工作。

3、銷售人員應建立專門的業(yè)務日志，與客戶的往來情況，便于開展售后服務。

4、銷售人員在得知保險合同的主體、保險利益、保險標的等保險合同的重要內容發(fā)生變化時，須及時提醒客戶盡快辦理合同變更手續(xù)。

第四章 附則

第十二條： 本規(guī)范由分公司客戶服務部負責解釋。 第十三條： 本規(guī)范自下發(fā)之日起執(zhí)行。

第四篇：中國人壽保險股份有限公司遂川縣支公司反洗錢整改報告

中國人壽保險股份有限公司遂川縣支公司反洗錢整改報告

縣人民銀行：

201*年11月您行對我司反洗錢工作進行了現(xiàn)場檢查,根據(jù)檢查中所存在的問題,我司認真進行了整改。為了進一步提高我司反洗錢工作水平，我司組織各部門負責反洗錢工作的人員，進行了學習和交流及整改，取得了顯著的效果。現(xiàn)將整改情況匯報如下：

一、 在帳戶資料審查過程中，我行強化了開戶企業(yè)審查力度。對所有開戶企業(yè)資料進行了認真細致地審查，結合今年帳戶年檢時機，重新梳理了企業(yè)開戶資料，并對發(fā)現(xiàn)不足之處進行了認真地整改。通過整改使我行對(請收藏本站www.taixiivf.com)于新開基本賬戶的原始資料保存完整，客戶登記信息清晰明了，對實名制及其客戶經營狀況和資金運行狀況比較了解。我行已經按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》和《個人存款賬戶實名制規(guī)定》的要求，在客戶開立和支取大額現(xiàn)金時，對客戶的有效身份證件進行認真審查和登記，加大力度對客戶資料真實性和完整性審核。

二、內控制度方面：我行進一步建立健全了密山市支行反洗錢工作機構和制度，完善了反洗錢工作職責和協(xié)調機制。同時建立大額、可疑交易分析制度及書面的大額、可疑交易報告流程及柜面審查、事后監(jiān)督制度。為了今后根據(jù)中國人民銀行密山市支行關于開展反洗錢專項檢查的安排部署，為加強金融機構反洗錢工作，規(guī)范大額和可以資金支付交易報告的管理，有效防范和遏制洗錢犯罪，維護金融安全和金融穩(wěn)定，并根據(jù)中國人民銀行密山市支行關于對密山市金融機構反洗錢現(xiàn)場檢查情況通報的說明，我行進行了相關的整改工作。

今后，我行將嚴格按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步貫徹落實“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領導小組及其辦事人員的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內控制度，在自查中找缺陷漏洞；四是要繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉帳支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好匯兌結算和大額現(xiàn)金收付的登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展，一旦發(fā)現(xiàn)有涉嫌反洗錢行為的，將及時上報人行反洗錢部門及上級領導機構。

第五篇：太平人壽保險有限公司xx分公司“小金庫”自查自糾工作總結報告

太平人壽保險有限公司xx分公司關于開展

“小金庫”自查自糾的總結報告

為了認真貫徹落實xx保監(jiān)局下發(fā)的?轉發(fā)中國保監(jiān)會關于印發(fā)?國有及國有控股保險機構“小金庫”專項治理試點工作方案?的通知?（x保監(jiān)發(fā)?201*?45號）（以下簡稱?通知?）的要求，結合?太平人壽保險有限公司?關于轉發(fā)中國太平保險集團公司?關于轉發(fā)?關于印發(fā)?國有及國有控股保險機構“小金庫”專項治理試點工作方案?的通知?的通知?的通知?（太平壽吉發(fā)?201*?53 號）相關工作精神，以及太平人壽總公司關于專項治理“小金庫”視頻會議的要求，太平人壽xx分公司總經理室認真研究，商討落實舉措，認真做好“小金庫”的自查自糾工作�，F(xiàn)將相關情況總結匯報如下：

一、加強領導，認真部署

自接到保監(jiān)下發(fā)的?通知?之日起，太平人壽xx分公司即刻按照其相關要求，結合公司實際情況對自查工作進行部署。8月16日總經理室會同企劃負責人、財務負責人等連夜召開碰頭會，對公司的“小金庫”專項治理工作進行認真的研討與布臵。會后公司財務部即刻根據(jù)總經理室的要求制定了相關文件，并于8月17日早召開全省關于治理“小金庫”自查自糾專項工作視頻會。參會人員包括中支總經理室及部門負責人、分公司總經理室及各部門負責人、各部門合規(guī)聯(lián)系人。會上公司對自查自糾工作進行了宣導、部署和組織工作，重點對“小金庫”的形式內容進行講解，并成立了公司專項治理“小金庫”工作領導小組，會后下發(fā)了相關文件，明確了公司開展此項工作的時間、范圍等具體工作安排。

二、落實舉報制度，加強工作監(jiān)督

xx分公司治理“小金庫”成立了專項治理工作領導小組并公布了舉報電話、舉報信箱及舉報通訊地址。此項工作由分公司薛揚總經理具體負責，要求各部門、各機構認真學習及宣導，各機構各部門在自查過程中分層級進行上報，并簽字確認，以確保xx分公司檢查過程中無死角，無遺漏；對于上報零申報的機構或部門，在審查過程中檢查出問題將重罰，這些舉措既營造了濃厚的工作氛圍，又保證了此項工作有效開展。

三、認真開展自查，實施長效監(jiān)督

按照保監(jiān)?通知?要求，太平人壽xx分公司重點圍繞“小金庫檢查內容”中的四大項指標開展清查活動，對各類收入、支出、轉移類資產及其它項目進行了認真細致的清查。

（一）、對隱匿收入設立“小金庫”的自查

1、公司各項收支按照國家有關財經法規(guī)執(zhí)行，各項收入與支出全部納入總公司規(guī)定的賬目統(tǒng)一核算，目前xx分公司所有的保費收入嚴格按照保監(jiān)?中國保險監(jiān)督管理委員會關于加強人身保險收付費相關環(huán)節(jié)風險管理的通知?相關規(guī)定執(zhí)行，要求所有的現(xiàn)金類的保費收入繳納要在公司柜面進行辦理，從源頭上杜絕了截留保費收入、保費挪用等現(xiàn)象的出現(xiàn)。

2、公司對于代收代付的項目：嚴格按照總分公司相關管理規(guī)定以及分公司內控要求進行帳務處理，目前收入類中涉及培訓押金，個險產說會門票收入等，分公司個人業(yè)務部嚴格按照分公司相關管理規(guī)定及要求，收入款項基本能夠及時全部上交至財務部，但在本次自查過程中發(fā)現(xiàn)個人業(yè)務部長春本部前期收取的代理人衣柜押金共計201*元，其間部分代理人離司已將款項返還給代理人，剩余1500元未及時上交財務部，此款經與分公司個人業(yè)務部協(xié)商正在追蹤收繳，相關責任人的問題追究正在研究中。

3、分公司個人業(yè)務部單證行銷輔助用品的收費：分公司個人業(yè)務部按照

財務部下發(fā)的單證管理辦法的要求于每月分兩次上交單證款，分公司財務部會同辦公室定期對個人業(yè)務部的行銷輔助用品進行盤點，以此來杜絕小金庫的產生。但在分公司本次自查過程中發(fā)現(xiàn)雙陽營銷服務部至成立初期至現(xiàn)在的單證行銷輔助用品款370元一直未上交，截至報告日此款已經全部上交分公司財務部入賬。

4、政府補貼及返還的手續(xù)費款情況：分公司在連續(xù)三年的經營活動中，共得到一次政府扶持資金50萬元；08年、09年代扣代繳稅金手續(xù)費返還款共計3.45萬元，全部按照總公司核算要求核算至相應科目，所以在自查過程中未發(fā)現(xiàn)此類小金庫現(xiàn)象。

二、對虛列支出設立“小金庫”的自查

分公司財務部按照總公司費用管理的原則，根據(jù)集中核算管理模式的要求，所有中支的費用報銷全部由中支財務負責初審，由分公司財務部集中核算人員負責驗證與審批，所以付款全部由分公司集中網銀付款，杜絕坐支行為，嚴格控制資金支出。經自查尚未在費用支出方面存在“小金庫”現(xiàn)象。

三、轉移資產設立“小金庫”的自查

對于資產類的項目全部采用財務與辦公室、運營服務部三重管理，即財務負責資產的賬務處理，運營服務部與辦公室負責資產的實物管理，從而杜絕資產的無去處、無入庫、無實物的情況發(fā)生。因為xx分公司至201*年剛剛成立，所以至今還未發(fā)生資產的報廢及轉移等情況出現(xiàn)。

四、自查中尚未發(fā)現(xiàn)其他形式存在的“小金庫”。

四、提高認識，加強管理

此次自查，分公司各部門、各中心支公司負責人都本著對自查自糾情況認真負責的態(tài)度，對各部門的“小金庫”進行了認真的自查，并按時報送了

自查自糾總結報告和? “小金庫”自查自糾情況報告表?。公司將建立長效監(jiān)督機制，提高財務透明度，嚴防“小金庫”的出現(xiàn)。

通過此次“小金庫”的清理、檢查、治理工作的開展使太平人壽xx分公司全員充分認識到“小金庫”的危害性，對“小金庫”的概念和認識有了新的了解，并逐步加強了對容易產生“小金庫”的關鍵環(huán)節(jié)、部位的管控。在以后的工作中，公司將嚴格按照國家各項財會法律、法規(guī)以及總分公司各項制度、規(guī)定進行財務管理，加強財務監(jiān)督，將“小金庫”治理作為xx分公司的一項常規(guī)工作來做。

太平人壽xx分公司

二ｏ一ｏ年九月二日

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