保險公司交叉銷售制度

中國人民保險集團公司文件

人保集團發(fā)〔201*〕56號

關于印發(fā)《中國人民保險集團公司交叉銷售管理辦法》的通知

中國人民財產保險股份有限公司，中國人保資產管理股份有限公司，中國人民健康保險股份有限公司，中國人民人壽保險股份有限公司，人保投資控股有限公司，中國華聞投資控股有限公司（上海新華聞投資有限公司，中國人民保險（香港）有限公司，中盛、中人、中元保險經紀有限公司，集團公司各部門：

為規(guī)范集團內部交叉銷售工作，201*年3月，集團公司下發(fā)了《交叉銷售業(yè)務管理暫行辦法。經過一年來的實踐和探索，經征求各家子公司意見，我們對該辦法進行了修訂�，F將《中國人民保險集團公司交叉銷售管理辦法（201*年》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

此通知二九年六月五日主題詞：交叉銷售管理辦法通知抄送：國務院派駐中國人民保險集團公司監(jiān)事會。發(fā)送：總裁、副總裁，辦公室，業(yè)務發(fā)展部。

聯系人：業(yè)務發(fā)展部徐淑萍聯系電話：62616611-2264

中國人民保險集團公司辦公室201*年6月8日印發(fā)-2-中國人民保險集團公司交叉銷售管理辦法（201*年）

第一章總則

第一條為充分發(fā)揮集團化經營優(yōu)勢，強化不同業(yè)務領域的優(yōu)勢互補與戰(zhàn)略協同，推進交叉銷售健康可持續(xù)發(fā)展，結合中國人保實際，制定本辦法。

第二條本辦法所指交叉銷售是中國人民保險集團公司（以下簡稱“集團公司）相關子公司間利用自身機構網點、銷售隊伍、業(yè)務渠道、客戶關系等資源，相互代理銷售對方產品，聯合拓展業(yè)務，通過加強戰(zhàn)略協同，最終實現優(yōu)勢互補、互利共贏，共同提升中國人保的整體市場拓展能力和競爭能力。

第三條本辦法適用于集團公司旗下中國人民財產保險股份有限公司（以下簡稱“人保財險）、中國人民健康保險股份有限公司（以下簡稱“人保健康”）和中國人民人壽保險股份有限公司（以下簡稱“人保壽險”）三家保險子公司之間開展交叉銷售行為的管理。非保險子公司與保險子公司之間的業(yè)務協同參照本辦法執(zhí)行。第四條交叉銷售工作堅持資源共享、優(yōu)勢互補、城鄉(xiāng)并進、互利共贏原則。

第二章組織管理

第五條在集團公司黨委和總裁室的領導下，業(yè)務發(fā)展部負責組織協調全系統交叉銷售工作，交叉銷售以外的主營業(yè)務由相關子公司自行管理。第六條相關子公司指定負責交叉銷售工作的部門，明確交叉銷售工作的執(zhí)行責任人，以及部門與執(zhí)行責任人的工作職責。交叉銷售工作的部門及執(zhí)行責任人變更情況應及時報集團公司業(yè)務發(fā)展部備案。

第七條各�。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市、計劃單列市、地市成立由當地人保財險主要負責人牽頭，人保健康和人保壽險當地機構主要負責人組成的省級或地市級交叉銷售工作協調小組。省級、地市和區(qū)縣機構要配備或指定專人負責交叉銷售工作。集團公司指導監(jiān)督省級交叉銷售協調小組開展工作。第八條集團公司業(yè)務發(fā)展部在交叉銷售方面的主要職責是：

（一）擬訂交叉銷售總體規(guī)劃目標及執(zhí)行方案；（二）擬訂交叉銷售管理制度；

（三）組織協調各級機構開展交叉銷售模式創(chuàng)新，組織推廣-4-成功的模式和經驗；（四）組織協調交叉銷售產品策略的制定，以及重點產品的投放和宣傳；（五）組織協調交叉銷售培訓工作，督促相關子公司開展交叉培訓；

（六）搭建業(yè)務交流平臺，開展交叉銷售政策宣導、經驗交流和統計分析，為交叉銷售工作提供支持；

（七）跟蹤各省交叉銷售工作協調小組工作開展情況，提出管理建議；（八）協調解決交叉銷售推進過程中的重大問題；（九）涉及交叉銷售工作的其他事項。

第九條相關子公司交叉銷售管理部門的主要職責是：

（一）按照集團公司要求，組織協調所屬分支機構交叉銷售工作開展；（二）負責子公司總對總代理協議的簽訂與組織實施；（三）制訂本公司交叉銷售的相關管理制度；

（四）組織協調交叉銷售產品的綜合投放和宣傳，開展業(yè)務交叉培訓；（五）定期向集團公司報送交叉銷售業(yè)務開展情況及相關數據信息；（六）涉及交叉銷售工作的其他事項。

第十條省級、地市級交叉銷售工作協調小組的主要職責是：

（一）落實交叉銷售相關政策和要求，并結合本地實際制訂實施細則；（二）定期召開協調會議，協商解決交叉銷售工作相關問題；（三）組織開展交叉銷售業(yè)務培訓；

（四）組織協調交叉銷售產品銷售工作，及時反饋市場信息和客戶需求；（五）指導監(jiān)督所轄區(qū)域交叉銷售工作開展情況；（六）定期上報交叉銷售業(yè)務信息和數據；（七）涉及交叉銷售工作的其他事項。

第三章運作模式

第十一條集團公司鼓勵各地分支機構結合當地實際，創(chuàng)新交叉銷售的運作模式和工作方法，不斷完善工作機制。

第十二條集團公司綜合考慮有關運作模式的適用條件、運作效果、可復制性、戰(zhàn)略意義等因素，選擇有效模式和工作方法在全系統推廣使用。第十三條交叉銷售運作模式包括但不限于以下幾種：

全面代理模式。在人保壽險或人保健康未設縣級機構的地區(qū)，利用人保財險的營銷隊伍，代理壽險、健康險業(yè)務。

互派專員與鄉(xiāng)鎮(zhèn)機構共建模式。在人保財險、人保壽險或人保健康已設縣級機構的地區(qū)，各方互派業(yè)務專員進駐對方機構，協助對方開展代理業(yè)務。同時，人保壽險或人保健康依托人保財險現有鄉(xiāng)鎮(zhèn)機構網點，或三家子公司在均未設鄉(xiāng)鎮(zhèn)機構網點地區(qū)聯合新建機構網點，進行銷售隊伍共建，開展農村保險業(yè)務。

互動部與鄉(xiāng)鎮(zhèn)機構共建模式。在人保壽險或人保健康未設縣（或地市）級機構的地區(qū)，由人保財險在縣（或地市）級機構內部設立互動部，代理壽險或健康險業(yè)務。同時在鄉(xiāng)鎮(zhèn)依托人保財險網點，開展銷售隊伍共建，有效提高現有鄉(xiāng)鎮(zhèn)網點的業(yè)務獲取能力。待互動部達到一定業(yè)務規(guī)模時，可以成立人保壽險或人保健康的分支機構。

共建團隊模式。由人保財險和人保壽險或人保健康在縣及以下地區(qū)，對銷售隊伍進行整合，利用中國人保整體品牌，共建聯合銷售團隊，并在管理上進行有效協作。

第十四條在各種運作模式下，可以綜合運用全員展業(yè)、門店銷售、聯合展業(yè)、渠道共享、產品說明會、組建聯合團隊等多種具體的交叉銷售展業(yè)模式。其中，產品說明會是在城市地區(qū)開展交叉銷售的有效途徑，是不同公司之間客戶資源和營銷技能深度結合的有效模式。相關子公司應就相關模式和展業(yè)方式及時總結經驗，各自或聯合制定具體操作細則或規(guī)程，并上報集團公司備案。

第四章產品管理

第十五條集團公司組織建立交叉銷售產品工作協調機制，推動系統產品研發(fā)資源的整合，加強相關子公司產品開發(fā)的資源共享和溝通合作，形成交叉銷售產品設計開發(fā)與分析研究合力，提升產品的渠道適銷性和市場競爭力。

第十六條集團公司組織成立交叉銷售產品工作協調小組，由集團公司業(yè)務發(fā)展部，人保財險、人保壽險、人保健康交叉銷售管理部門或產品開發(fā)部門分別指定一名責任人共同組成，在目前交叉銷售管理體系下，負責交叉銷售產品相關工作的組織、協調和實施。根據交叉銷售工作需要，交叉銷售產品工作協調小組及時調整補充相關人員。

第十七條交叉銷售產品工作協調小組不定期召開交叉銷售產品開發(fā)聯席會議，確定年度交叉銷售產品策略，根據交叉銷售渠道特點確定重點推介產品或開發(fā)新產品，制定產品包裝和宣傳推廣方案，開展交叉銷售產品的回顧、分析和評價工作。交叉銷售產品工作協調小組應根據市場、客戶變化，及時調整交叉銷售產品策略。

第十八條相關子公司交叉銷售管理部門根據年度交叉銷售產品策略，負責組織實施交叉銷售重點產品的綜合投放和銷售工作；根據市場和客戶需求變化，及時向交叉銷售產品工作協調小-8-組反饋產品需求信息。

第五章培訓管理

第十九條集團公司負責推動系統培訓資源的有效配置和充分利用，努力構建由集團公司、子公司及其分支機構協同互動的中國人保交叉銷售綜合培訓體系，不斷提高銷售人員的綜合銷售技能。

第二十條集團公司組建中國人保營銷培訓講師團；組織編制統一的培訓教材、授課光盤、講課錄音和晨會錄像，作為培訓載體；指導子公司開展面向基層業(yè)務人員的代理業(yè)務培訓和轉培訓。

第二十一條相關子公司及其分支機構要明確專職或兼職部門和崗位，負責本系統或地區(qū)交叉銷售業(yè)務培訓工作計劃的制定、組織和實施。地市及以下機構應配備專職交叉銷售培訓講師，負責本公司對對方公司進行交叉銷售業(yè)務培訓輔導。第六章信息技術支持

第二十二條集團公司負責開發(fā)并不斷完善交叉銷售統計系統，及時匯總交叉銷售業(yè)務數據，為集團交叉銷售工作決策提供數據支持。

第二十三條集團公司建立統一的客戶數據平臺，支持與促-9-進交叉銷售業(yè)務的順利開展。

第七章業(yè)務管理

第二十四條為全面、真實反映交叉銷售成果，對通過交叉銷售形成的各類收入記錄為交叉銷售總收入。其中，通過相互代理、聯合展業(yè)、渠道共享、互動部等方式形成的保費收入記錄為交叉銷售保費收入；通過聯合展業(yè)、業(yè)務協同形成的企業(yè)年金等其他非保費收入記錄為交叉銷售其他收入。

第二十五條交叉銷售保費收入的認定原則是：業(yè)務協同原則。集團公司積極推動集團內部各子公司之間業(yè)務的協同發(fā)展，嚴禁集團內部的惡性競爭。對于兩家或三家子公司均可經營的業(yè)務領域，不得進行內部惡性競爭；對于其他子公司原承保業(yè)務的續(xù)保，不得以承保公司或代理公司的身份開展競爭。在社保補充業(yè)務領域，重點扶持人保健康優(yōu)先發(fā)展。相互認同原則。各子公司對交叉銷售收入的確認工作應以合作各方協商一致、相互認同為基礎，保證交叉銷售業(yè)務數據的真實可靠。系統記錄原則。交叉銷售收入最終記錄在集團交叉銷售統計系統中，未進入相關系統的，原則上不認定為交叉銷售收入。

第二十六條納入交叉銷售保費收入統計口徑的規(guī)則是：相互代理。通過雙方銷售隊伍、柜面服務人員或公司員工代-10-理銷售形成的首期、續(xù)期（或續(xù)保）保費收入，全額確認為交叉銷售保費收入。聯合展業(yè)。協同公司通過提供重要信息等方式協助被協同公司展業(yè)，并實現成功銷售的，全額確認為協同公司的交叉銷售保費收入。雙方或多方公司向同一目標客戶銷售各自的保險產品，通過共同展業(yè)或者共保展業(yè)，形成產品、服務綜合優(yōu)勢，最終實現成功銷售的，各方公司協商確定各自的交叉銷售保費收入，但各方合計確認的交叉銷售保費收入不能超過實際保費收入之和。渠道共享。在已經合作的兼業(yè)代理渠道，銷售對方公司產品，或一方協助另一方獲取該兼業(yè)代理渠道，形成的銷售收入應全額確認為協助公司的交叉銷售保費收入。通過網絡、電話等渠道銷售對方產品的，全額確認為交叉銷售保費收入。雙方共同開拓新的銷售渠道，交叉銷售收入確認比例由雙方協商確定�；�動部模式。通過互動部模式開展交叉銷售的，其互動部人員銷售的壽險或健康險業(yè)務全額確認為交叉銷售產代壽或產代健業(yè)務，銷售的財險業(yè)務全額確認為交叉銷售壽代產或健代產業(yè)務。第二十七條相關子公司要根據集團公司交叉銷售業(yè)務口徑，統一使用交叉銷售統計系統報送數據，確保業(yè)務數據真實、準確、完整和及時。

第二十八條相關子公司要認真做好交叉銷售與公司內部承保、理賠、客戶服務等工作流程的銜接，合理設計制度流程，提-11-升后續(xù)服務質量和效率。原則上，交叉銷售的展業(yè)、取送保單、保費收取由代理方負責，業(yè)務操作的其它事項由承保公司負責；交叉銷售的理賠工作由承保公司負責，不進行交叉；經承保公司同意，代理方可配合進行現場查勘或客戶聯絡工作。

第二十九條各子公司要就合署辦公、聯合展業(yè)等互動方式制定合理的費用分攤和利益共享機制，明確職場、設備的有償使用原則和相關費用結算標準。

第三十條傭金/手續(xù)費的結算要以保證銷售人員的利益為原則，對其他子公司銷售人員的同類業(yè)務銷售須給予同等業(yè)務條件，同類業(yè)務業(yè)績須給予同等待遇并及時兌現。第三十一條集團公司定期通報交叉銷售業(yè)務信息。相關子公司要通過適當方式，加強對交叉銷售業(yè)務的督導。第八章風險防范

第三十二條各級機構要主動加強與監(jiān)管部門溝通，確保交叉銷售工作遵守相關監(jiān)管政策和法律法規(guī)，要高度重視對于經營資質、財務結算、單證管理、現金管理、費用劃轉等業(yè)務環(huán)節(jié)的風險防范。

第三十三條集團公司與各子公司定期開展交叉銷售風險狀況的檢查，識別關鍵風險因素，及時防范和化解風險。

第三十四條相關子公司要加強對交叉銷售人員的教育和管理，嚴格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，遵守本公司及相關子公司的管理規(guī)定，防范和杜絕銷售誤導行為。第三十五條相關子公司在業(yè)務協作過程中，要按照集團公司品牌管理要求，努力保持集團各業(yè)務單元在服務界面、廣告宣傳、外部展示、產品外觀等方面的一致性，增強客戶對中國人保品牌的整體認知。第九章業(yè)績考核

第三十六條集團公司于年初制定交叉銷售業(yè)務計劃指標，將其納入集團全面預算管理，并按照統一的全面預算管理考核辦法進行考核。

第三十七條相關子公司根據集團交叉銷售業(yè)務的預算指標，制定本公司交叉銷售年度目標，向各所屬分支機構層層分解，并納入各層級管理人員KPI考核；不斷完善營銷員管理規(guī)定，將交叉銷售收入同等或按比例地計入銷售人員的銷售業(yè)績。

第三十八條對各級機構交叉銷售業(yè)績的考核既要考慮代理保費收入又要考慮被代理保費收入。各子公司應將交叉銷售任務在系統內的分解情況及考核方式及時報集團公司備案。

第十章其他

第三十九條相關子公司總部應按照本辦法制訂相應的管理細則,報集團公司備案。第四十條相關子公司及各分支機構只能為中國人保系統內的保險公司代理保險業(yè)務，不得為其他保險公司代理保險業(yè)務。

第十一章附則

第四十一條本辦法由集團公司業(yè)務發(fā)展部負責解釋。

第四十二條本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行，原《交叉銷售業(yè)務管理暫行辦法》同時廢止。

擴展閱讀：中國人民保險集團公司交叉銷售管理辦法

中國人民保險集團公司交叉銷售管理辦法

第一章總則

第一條為充分發(fā)揮集團化經營優(yōu)勢，強化不同業(yè)務領域的優(yōu)勢互補與戰(zhàn)略協同，推進交叉銷售健康可持續(xù)發(fā)展，結合中國人保實際，制定本辦法。

第二條本辦法所指交叉銷售是中國人民保險集團公司（以下簡稱“集團公司）相關子公司間利用自身機構網點、銷售隊伍、業(yè)務渠道、客戶關系等資源，相互代理銷售對方產品，聯合拓展業(yè)務，通過加強戰(zhàn)略協同，最終實現優(yōu)勢互補、互利共贏，共同提升中國人保的整體市場拓展能力和競爭能力。

第三條本辦法適用于集團公司旗下中國人民財產保險股份有限公司（以下簡稱“人保財險）、中國人民健康保險股份有限公司（以下簡稱“人保健康”）和中國人民人壽保險股份有限公司（以下簡稱“人保壽險”）三家保險子公司之間開展交叉銷售行為的管理。非保險子公司與保險子公司之間的業(yè)務協同參照本辦法執(zhí)行。第四條交叉銷售工作堅持資源共享、優(yōu)勢互補、城鄉(xiāng)并進、互利共贏原則。

第二章組織管理

第五條在集團公司黨委和總裁室的領導下，業(yè)務發(fā)展部負責組織協調全系統交叉銷售工作，交叉銷售以外的主營業(yè)務由相關子公司自行管理。

第六條相關子公司指定負責交叉銷售工作的部門，明確交叉銷售工作的執(zhí)行責任人，以及部門與執(zhí)行責任人的工作職責。交叉銷售工作的部門及執(zhí)行責任人變更情況應及時報集團公司業(yè)務發(fā)展部備案。

第七條各�。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市、計劃單列市、地市成立由當地人保財險主要負責人牽頭，人保健康和人保壽險當地機構主要負責人組成的省級或地市級交叉銷售工作協調小組。省級、地市和區(qū)縣機構要配備或指定專人負責交叉銷售工作。集團公司指導監(jiān)督省級交叉銷售協調小組開展工作。

第八條集團公司業(yè)務發(fā)展部在交叉銷售方面的主要職責是：

（一）擬訂交叉銷售總體規(guī)劃目標及執(zhí)行方案；（二）擬訂交叉銷售管理制度；

（三）組織協調各級機構開展交叉銷售模式創(chuàng)新，組織推廣成功的模式和經驗；

（四）組織協調交叉銷售產品策略的制定，以及重點產品的投放和宣傳；

（五）組織協調交叉銷售培訓工作，督促相關子公司開展交叉培訓；（六）搭建業(yè)務交流平臺，開展交叉銷售政策宣導、經驗交流和統計分析，為交叉銷售工作提供支持；

（七）跟蹤各省交叉銷售工作協調小組工作開展情況，提出管理建議；

（八）協調解決交叉銷售推進過程中的重大問題；（九）涉及交叉銷售工作的其他事項。

第九條相關子公司交叉銷售管理部門的主要職責是：（一）按照集團公司要求，組織協調所屬分支機構交叉銷售工作開展；

（二）負責子公司總對總代理協議的簽訂與組織實施；（三）制訂本公司交叉銷售的相關管理制度；（四）組織協調交叉銷售產品的綜合投放和宣傳，開展業(yè)務交叉培訓；

（五）定期向集團公司報送交叉銷售業(yè)務開展情況及相關數據信息；

（六）涉及交叉銷售工作的其他事項。

第十條省級、地市級交叉銷售工作協調小組的主要職責是：

（一）落實交叉銷售相關政策和要求，并結合本地實際制訂實施細則；

（二）定期召開協調會議，協商解決交叉銷售工作相關問題；（三）組織開展交叉銷售業(yè)務培訓；

（四）組織協調交叉銷售產品銷售工作，及時反饋市場信息和客戶需求；

（五）指導監(jiān)督所轄區(qū)域交叉銷售工作開展情況；（六）定期上報交叉銷售業(yè)務信息和數據；（七）涉及交叉銷售工作的其他事項。

第三章運作模式

第十一條集團公司鼓勵各地分支機構結合當地實際，創(chuàng)新交叉銷售的運作模式和工作方法，不斷完善工作機制。

第十二條集團公司綜合考慮有關運作模式的適用條件、運作效果、可復制性、戰(zhàn)略意義等因素，選擇有效模式和工作方法在全系統推廣使用。

第十三條交叉銷售運作模式包括但不限于以下幾種：全面代理模式。在人保壽險或人保健康未設縣級機構的地區(qū)，利用人保財險的營銷隊伍，代理壽險、健康險業(yè)務。

互派專員與鄉(xiāng)鎮(zhèn)機構共建模式。在人保財險、人保壽險或人保健康已設縣級機構的地區(qū)，各方互派業(yè)務專員進駐對方機構，協助對方開展代理業(yè)務。同時，人保壽險或人保健康依托人保財險現有鄉(xiāng)鎮(zhèn)機構網點，或三家子公司在均未設鄉(xiāng)鎮(zhèn)機構網點地區(qū)聯合新建機構網點，進行銷售隊伍共建，開展農村保險業(yè)務�；�動部與鄉(xiāng)鎮(zhèn)機構共建模式。在人保壽險或人保健康未設縣（或地市）級機構的地區(qū)，由人保財險在縣（或地市）級機構內部設立互動部，代理壽險或健康險業(yè)務。同時在鄉(xiāng)鎮(zhèn)依托人保財險網點，開展銷售隊伍共建，有效提高現有鄉(xiāng)鎮(zhèn)網點的業(yè)務獲取能力。待互動部達到一定業(yè)務規(guī)模時，可以成立人保壽險或人保健康的分支機構。

共建團隊模式。由人保財險和人保壽險或人保健康在縣及以下地區(qū)，對銷售隊伍進行整合，利用中國人保整體品牌，共建聯合銷售團隊，并在管理上進行有效協作。

第十四條在各種運作模式下，可以綜合運用全員展業(yè)、門店銷售、聯合展業(yè)、渠道共享、產品說明會、組建聯合團隊等多種具體的交叉銷售展業(yè)模式。其中，產品說明會是在城市地區(qū)開展交叉銷售的有效途徑，是不同公司之間客戶資源和營銷技能深度結合的有效模式。相關子公司應就相關模式和展業(yè)方式及時總結經驗，各自或聯合制定具體操作細則或規(guī)程，并上報集團公司備案。

第四章產品管理

第十五條集團公司組織建立交叉銷售產品工作協調機制，推動系統產品研發(fā)資源的整合，加強相關子公司產品開發(fā)的資源共享和溝通合作，形成交叉銷售產品設計開發(fā)與分析研究合力，提升產品的渠道適銷性和市場競爭力。第十六條集團公司組織成立交叉銷售產品工作協調小組，由集團公司業(yè)務發(fā)展部，人保財險、人保壽險、人保健康交叉銷售管理部門或產品開發(fā)部門分別指定一名責任人共同組成，在目前交叉銷售管理體系下，負責交叉銷售產品相關工作的組織、協調和實施。根據交叉銷售工作需要，交叉銷售產品工作協調小組及時調整補充相關人員。

第十七條交叉銷售產品工作協調小組不定期召開交叉銷售產品開發(fā)聯席會議，確定年度交叉銷售產品策略，根據交叉銷售渠道特點確定重點推介產品或開發(fā)新產品，制定產品包裝和宣傳推廣方案，開展交叉銷售產品的回顧、分析和評價工作。交叉銷售產品工作協調小組應根據市場、客戶變化，及時調整交叉銷售產品策略。

第十八條相關子公司交叉銷售管理部門根據年度交叉銷售產品策略，負責組織實施交叉銷售重點產品的綜合投放和銷售工作；根據市場和客戶需求變化，及時向交叉銷售產品工作協調小組反饋產品需求信息。

第五章培訓管理

第十九條集團公司負責推動系統培訓資源的有效配置和充分利用，努力構建由集團公司、子公司及其分支機構協同互動的中國人保交叉銷售綜合培訓體系，不斷提高銷售人員的綜合銷售技能。第二十條集團公司組建中國人保營銷培訓講師團；組織編制統一的培訓教材、授課光盤、講課錄音和晨會錄像，作為培訓載體；指導子公司開展面向基層業(yè)務人員的代理業(yè)務培訓和轉培訓。

第二十一條相關子公司及其分支機構要明確專職或兼職部門和崗位，負責本系統或地區(qū)交叉銷售業(yè)務培訓工作計劃的制定、組織和實施。地市及以下機構應配備專職交叉銷售培訓講師，負責本公司對對方公司進行交叉銷售業(yè)務培訓輔導。

第六章信息技術支持

第二十二條集團公司負責開發(fā)并不斷完善交叉銷售統計系統，及時匯總交叉銷售業(yè)務數據，為集團交叉銷售工作決策提供數據支持。

第二十三條集團公司建立統一的客戶數據平臺，支持與促進交叉銷售業(yè)務的順利開展。第七章業(yè)務管理

第二十四條為全面、真實反映交叉銷售成果，對通過交叉銷售形成的各類收入記錄為交叉銷售總收入。其中，通過相互代理、聯合展業(yè)、渠道共享、互動部等方式形成的保費收入記錄為交叉銷售保費收入；通過聯合展業(yè)、業(yè)務協同形成的企業(yè)年金等其他非保費收入記錄為交叉銷售其他收入。第二十五條交叉銷售保費收入的認定原則是：業(yè)務協同原則。集團公司積極推動集團內部各子公司之間業(yè)務的協同發(fā)展，嚴禁集團內部的惡性競爭。對于兩家或三家子公司均可經營的業(yè)務領域，不得進行內部惡性競爭；對于其他子公司原承保業(yè)務的續(xù)保，不得以承保公司或代理公司的身份開展競爭。在社保補充業(yè)務領域，重點扶持人保健康優(yōu)先發(fā)展。相互認同原則。各子公司對交叉銷售收入的確認工作應以合作各方協商一致、相互認同為基礎，保證交叉銷售業(yè)務數據的真實可靠。系統記錄原則。交叉銷售收入最終記錄在集團交叉銷售統計系統中，未進入相關系統的，原則上不認定為交叉銷售收入。

第二十六條納入交叉銷售保費收入統計口徑的規(guī)則是：相互代理。通過雙方銷售隊伍、柜面服務人員或公司員工代理銷售形成的首期、續(xù)期（或續(xù)保）保費收入，全額確認為交叉銷售保費收入。聯合展業(yè)。協同公司通過提供重要信息等方式協助被協同公司展業(yè)，并實現成功銷售的，全額確認為協同公司的交叉銷售保費收入。雙方或多方公司向同一目標客戶銷售各自的保險產品，通過共同展業(yè)或者共保展業(yè)，形成產品、服務綜合優(yōu)勢，最終實現成功銷售的，各方公司協商確定各自的交叉銷售保費收入，但各方合計確認的交叉銷售保費收入不能超過實際保費收入之和。渠道共享。在已經合作的兼業(yè)代理渠道，銷售對方公司產品，或一方協助另一方獲取該兼業(yè)代理渠道，形成的銷售收入應全額確認為協助公司的交叉銷售保費收入。通過網絡、電話等渠道銷售對方產品的，全額確認為交叉銷售保費收入。雙方共同開拓新的銷售渠道，交叉銷售收入確認比例由雙方協商確定。互動部模式。通過互動部模式開展交叉銷售的，其互動部人員銷售的壽險或健康險業(yè)務全額確認為交叉銷售產代壽或產代健業(yè)務，銷售的財險業(yè)務全額確認為交叉銷售壽代產或健代產業(yè)務。

第二十七條相關子公司要根據集團公司交叉銷售業(yè)務口徑，統一使用交叉銷售統計系統報送數據，確保業(yè)務數據真實、準確、完整和及時。

第二十八條相關子公司要認真做好交叉銷售與公司內部承保、理賠、客戶服務等工作流程的銜接，合理設計制度流程，提升后續(xù)服務質量和效率。原則上，交叉銷售的展業(yè)、取送保單、保費收取由代理方負責，業(yè)務操作的其它事項由承保公司負責；交叉銷售的理賠工作由承保公司負責，不進行交叉；經承保公司同意，代理方可配合進行現場查勘或客戶聯絡工作。

第二十九條各子公司要就合署辦公、聯合展業(yè)等互動方式制定合理的費用分攤和利益共享機制，明確職場、設備的有償使用原則和相關費用結算標準。

第三十條傭金/手續(xù)費的結算要以保證銷售人員的利益為原則，對其他子公司銷售人員的同類業(yè)務銷售須給予同等業(yè)務條件，同類業(yè)務業(yè)績須給予同等待遇并及時兌現。

第三十一條集團公司定期通報交叉銷售業(yè)務信息。相關子公司要通過適當方式，加強對交叉銷售業(yè)務的督導。

第八章風險防范

第三十二條各級機構要主動加強與監(jiān)管部門溝通，確保交叉銷售工作遵守相關監(jiān)管政策和法律法規(guī)，要高度重視對于經營資質、財務結算、單證管理、現金管理、費用劃轉等業(yè)務環(huán)節(jié)的風險防范。

第三十三條集團公司與各子公司定期開展交叉銷售風險狀況的檢查，識別關鍵風險因素，及時防范和化解風險。

第三十四條相關子公司要加強對交叉銷售人員的教育和管理，嚴格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，遵守本公司及相關子公司的管理規(guī)定，防范和杜絕銷售誤導行為。

第三十五條相關子公司在業(yè)務協作過程中，要按照集團公司品牌管理要求，努力保持集團各業(yè)務單元在服務界面、廣告宣傳、外部展示、產品外觀等方面的一致性，增強客戶對中國人保品牌的整體認知。

第九章業(yè)績考核

第三十六條集團公司于年初制定交叉銷售業(yè)務計劃指標，將其納入集團全面預算管理，并按照統一的全面預算管理考核辦法進行考核。

第三十七條相關子公司根據集團交叉銷售業(yè)務的預算指標，制定本公司交叉銷售年度目標，向各所屬分支機構層層分解，并納入各層級管理人員KPI考核；不斷完善營銷員管理規(guī)定，將交叉銷售收入同等或按比例地計入銷售人員的銷售業(yè)績。

第三十八條對各級機構交叉銷售業(yè)績的考核既要考慮代理保費收入又要考慮被代理保費收入。各子公司應將交叉銷售任務在系統內的分解情況及考核方式及時報集團公司備案。

第十章其他

第三十九條相關子公司總部應按照本辦法制訂相應的管理細則,報集團公司備案。

第四十條相關子公司及各分支機構只能為中國人保系統內的保險公司代理保險業(yè)務，不得為其他保險公司代理保險業(yè)務。

第十一章附則

第四十一條本辦法由集團公司業(yè)務發(fā)展部負責解釋。第四十二條本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行，原《交叉銷售業(yè)務管理暫行辦法》同時廢止。

友情提示：本文中關于《保險公司交叉銷售制度》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，保險公司交叉銷售制度：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

來源：網絡整理 免責聲明：本文僅限學習分享，如產生版權問題，請聯系我們及時刪除。

《保險公司交叉銷售制度》由互聯網用戶整理提供,轉載分享請保留原作者信息,謝謝!
鏈接地址：http://www.taixiivf.com/gongwen/615765.html

• 上一篇：怎樣當好網格經理
• 下一篇：建材超市及創(chuàng)意家居項目 項目經理 職位JD 分享