銀行保險客戶經理工作職責

一．銀行保險客戶經理工作職責：

1。協助主管進行銀行網點業(yè)務關系的維護。2。培訓銀行相關人員并幫助其進行保險銷售

3。對銀行客戶直接進行保險產品的銷售，確保銷售任務的完成.為銀行網點提供各項基礎培訓、宣傳、競賽推進等工作。推動保險產品在銀行的代理銷售工作；所轄銀行網點的日常溝通與維護；對所轄業(yè)務區(qū)內的銀行各層級人員進行業(yè)務培訓與輔導；客戶保全及售后服務工作。

銀保業(yè)務客戶經理主要工作就是與合作的銀行網點員工溝通,建立良好的關系,在這些銀行網點設立咨詢處投放宣傳資料,通過銀行員工來幫助銷售保險產品.有時也需要對銀行員工進行一定的保險知識培訓.同時客戶經理也要為保險客戶解釋保險利益,促成保單的簽署.一般客戶經理的工作不難做,比保險代理人的直銷要輕松一些.只要和銀行員工建立良好的關系就可以靠他們來向銀行的客戶銷售保險產品,不用自己去銷售.一般銀�？蛻艚浝頃�給一定底薪,壓力較小.二．職位要求

1。金融，銷售，管理和相關專業(yè)大專以上學歷，條件特出者可放寬

2。親和力強、溝通能力強、有責任心、有團隊合作精神3。二年以上工作經驗或應屆畢業(yè)生

4。了解保險及相關金融行業(yè)政策、法律法規(guī)者優(yōu)先5。熟悉銀行經營和操作流程者優(yōu)先，有銀行保險從業(yè)經驗者優(yōu)先

三．前景

首先銀行就是一個比較穩(wěn)定的單位，保險業(yè)又是一個比較賺錢的行業(yè)，負責面對客戶，首先作為一個經理的話手上有很大的權利，在這上面可以結識很多的有錢人這樣就擴大了自己的機遇買保險的都是屬于富裕人群，而且面對客戶不是一件壞事情能得到很多社會上有用的信息而且保險業(yè)很鍛煉口才。銀保對你個人的交際能力很重要，還有你所在的公司的銀保產品也很重要，因為有些公司的銀保產品說實話確實比較收客戶的喜歡，這個就沒辦法了。做銀�？蛻艚浝碜钪匾�的是和銀行的柜臺人員要搞好關系，比如說你知道一個銀行的營業(yè)廳里會有很多的保險產品放那里給客戶看，那要是那些柜臺人員每次給客戶介紹的時候都把你的產品推薦給人家，那你的業(yè)績肯定好。銀行保險客戶經理說白了就是叫銀行人員幫你賣你的產品，那人家為什么要賣你的產品就要看你自己的人品了。

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中意人壽保險有限公司廣東省分公司銀行保險渠道業(yè)務人員管理辦法（201*年版）

中意人壽保險有限公司廣東省分公司銀行保險客戶經理、營業(yè)經理管理辦法（B版）

目錄

第一章總則及組織架構

第二章銀行保險渠道客戶經理、營業(yè)經理的管理第一節(jié)銀行保險渠道客戶經理、營業(yè)經理的招聘與工作職責第二節(jié)銀行保險渠道客戶經理、營業(yè)經理的考核第三節(jié)銀行保險渠道客戶經理、營業(yè)經理的薪酬和福利待遇第三章附則

1

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第一章總則及組織架構

第一節(jié)總則

第一條為推動中意人壽保險有限公司銀行保險業(yè)務健康有序地發(fā)展，規(guī)范和明確分公司銀行保險渠道業(yè)務人員的定位、工作職責、晉升和考核以及薪酬福利待遇，特制定《中意人壽保險有限公司銀行保險客戶經理、營業(yè)經理管理辦法（A版）》（以下簡稱本辦法）。

第二條本辦法所稱“銀行保險渠道業(yè)務人員”是指符合公司銀行保險渠道業(yè)務人員的聘用條件，并與公司簽訂勞動合同，從事銀行保險業(yè)務銷售及管理的業(yè)務人員。

第三條業(yè)務人員的職級分行政職級和業(yè)務職級兩類。行政職級為營業(yè)經理（不分級別）；

業(yè)務職級為見習客戶經理、客戶經理（從低到高分為三級、二級、一級）、中級客戶經理（從低到高分為三級、二級、一級）、高級客戶經理（從低到高分為三級、二級、一級）共十級。

第四條客戶經理、營業(yè)經理職級說明

（一）見習客戶經理指新入職尚未通過首次考核的業(yè)務人員或因考核降至“見習客戶經理”的業(yè)務人員。

（二）客戶經理、中級客戶經理、高級客戶經理均指達到本辦法規(guī)定的相應級別各項考核標準的業(yè)務人員。

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（三）營業(yè)經理是指達到對應業(yè)務職級的各項考核標準且通過公司管理能力評估，可有效培訓、輔導及提升客戶經理銷售技巧并協助區(qū)域經理與所轄支行進行有效溝通的業(yè)務管理人員。

（四）營業(yè)經理的業(yè)務職級必須為中級客戶經理（二級）或以上。

第五條本辦法所稱的保費均指已簽收回執(zhí)的保費；本辦法所稱“標準保費”是指將各險種保費收入按一定比例折算后的保費，各險種具體的折算比例見附件1。

第六條網點的分配原則由各分公司根據當地市場的情況制定。

第七條網點異動原則

客戶經理、營業(yè)經理之間不得隨意調換網點，除非在以下幾種情況下，經各分支機構兼業(yè)代理部主管同意后方可調換：

（一）客戶經理、營業(yè)經理離職或調任等其他崗位，可將其網點調換給其他人員管理；

（二）因客戶經理、營業(yè)經理經營管理不善，網點業(yè)績連續(xù)三個月為零的，或網點活動率持續(xù)偏低的，兼業(yè)代理部有權調整其所轄網點和網點數；

（三）因客戶經理、營業(yè)經理身體狀況原因（如重病、懷孕或生產等），不宜繼續(xù)管理網點的，兼業(yè)代理部有權調整其所轄網點和網點數。

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第二節(jié)組織架構

部門主管區(qū)域經理營業(yè)經理營業(yè)經理營業(yè)經理客戶經理客戶經理客戶經理

第八條客戶經理向營業(yè)經理或區(qū)域經理管理（如無營業(yè)經理）負責；營業(yè)經理直接向區(qū)域經理負責。

第二章客戶經理、營業(yè)經理管理

第一節(jié)客戶經理、營業(yè)經理的招聘與職責

第九條營業(yè)經理是從客戶經理中選拔出來的，原則上不對外進行招聘。

第十條客戶經理招聘條件

（一）正規(guī)全日制大專以上學歷（含大專，以金融、市場營銷、經濟專業(yè)為優(yōu)）；

（二）身體健康、相貌品行端正、具有進取精神；

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（三）持有《保險代理人資格證》（見習客戶經理晉升時應持有《保險代理人資格證》）；

（四）一年以上工作經驗（以銷售、客戶管理、理財服務經驗為優(yōu)，見習客戶經理可以豁免）；

（五）語言表達能力較好，具備較強的溝通能力和良好的人際關系（以往有從業(yè)經驗者優(yōu)先）；

（六）有承受高壓力工作的思想準備；

（七）能獨立工作，且具有團隊合作的愿望和能力；（八）公司規(guī)定的其他條件。

第十一條客戶經理、營業(yè)經理所需具備的核心技能

（一）銷售能力、溝通能力、培訓能力、輔導能力、激勵能力、管理能力；

（二）金融、保險的專業(yè)知識；

（三）挖掘網點潛力，保持網點業(yè)績持續(xù)增長的能力。第十二條客戶經理的招聘及首次考核：按公司人力資源部銀行保險渠道客戶經理招聘及首次考核的規(guī)定流程進行操作。新入職客戶經理最高擬定的級別為中級客戶經理二級，具體擬定的級別標準如下：

客戶經理級別從事銀行保險的時間上年度年收入（元）上年度業(yè)績（萬元）2年2年1年1年1年54000以上4500154000400014500036001400003201*360005

中級客戶經理（二級）中級客戶經理（三級）客戶經理（一級）客戶經理（二級）客戶經理（三級）中意人壽保險有限公司廣東省分公司銀行保險渠道業(yè)務人員管理辦法（201*年版）

“上年度業(yè)績”欄由客戶經理在入職前如實填寫。第十三條客戶經理、營業(yè)經理勞動合同的解除（一）勞動合同解除的條件

1、見習客戶經理在首次考核期結束時未達到晉升標準，將解除勞動合同。

2、已通過首次考核的客戶經理降為“見習客戶經理”的只能一次，降為“見習客戶經理”職級超過一次的，或降為“見習客戶經理”職級后下一個考核期仍不能達到晉升條件的，予以解除勞動合同。

3、對于已通過首次考核的客戶經理，連續(xù)三個工作月的累積標準保費未達3萬元，公司有權直接解除勞動合同。

4、客戶經理、營業(yè)經理違反勞動紀律及公司制定的規(guī)章制度的，按有關規(guī)定予以解除勞動合同。

5、客戶經理、營業(yè)經理嚴重失職、營私舞弊或泄露商業(yè)秘密，對公司造成重大損失的，應予以解除勞動合同。

6、客戶經理、營業(yè)經理的行為按照國家的法律規(guī)定被追究刑事責任的，予以解除勞動合同。

（二）勞動合同解除的程序

由兼業(yè)代理部向人力資源部提出申請，經公司管理層批準，即可按照公司人力資源部的相關規(guī)定辦理離職手續(xù)。

第十四條客戶經理、營業(yè)經理的職責定位及工作內容（一）客戶經理職責定位：客戶經理是公司銀行保險產品的銷

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售者，銀行銷售人員的培訓者，網點關系的維護者，公司銀保業(yè)務政策的執(zhí)行落實者，公司品牌維護者，所轄網點業(yè)績的持續(xù)增長的促進者。

（二）營業(yè)經理職責定位：除客戶經理的職責外，營業(yè)經理還是合作渠道支行級關系的協助維護者、業(yè)務的推動者，同一銀行支行（地域）所轄客戶經理的培養(yǎng)和輔導者。

（三）客戶經理工作內容：

1、培訓、輔導和協助銀行網點銷售人員銷售中意銀保產品；2、直接在所轄網點銷售中意銀保產品；3、定期和所轄網點進行有效溝通；

4、策劃組織網點現場咨詢并輔助網點人員銷售；5、取單送單、投保單初審、為網點配送各種單證資料；6、售后服務；

7、公司交辦的其他工作。

（四）營業(yè)經理工作內容：除以上內容之外，營業(yè)經理還要負責協助區(qū)域經理進行支行層面的溝通和業(yè)務推動，同時培訓、輔導所轄客戶經理，提升其銷售技巧，并完成對應業(yè)務職級的業(yè)務指標。

第二節(jié)客戶經理、營業(yè)經理的考核

第十五條客戶經理的業(yè)務考核期為每半年一次，對應的考核日為6月30日和12月31日，考核期內的考核標準見第十七條。

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新入職的各級客戶經理的首次考核期為六個月，但若該客戶經理在首次考核期間表現優(yōu)秀，可以予以提前通過首次考核，具體規(guī)定如下：

（一）新入職的見習客戶經理在入職滿三個月后的任何一個月（含第三個月），其在首次考核期內的累計業(yè)績達到第十九條晉升客戶經理（三級）的標準即可提前晉升；若在六個月的首次考核期結束時，仍未達到晉升客戶經理（三級）標準的見習客戶經理，公司予以解除勞動合同。

（二）新入職的見習客戶經理以上職級的客戶經理，在入職滿三個月后的任何一個月（含第三個月），其在首次考核期內的累計業(yè)績達到入職時擬定職級的維持標準即可通過首次考核；若在六個月的首次考核期結束時，未達到入職時擬定職級的維持標準者，根據其首次考核期的累計業(yè)績，按照第十九條中各職級維持標準重新定級，最低為見習客戶經理。

（三）因每個新進的客戶經理入職時間不同，公司統一規(guī)定首次考核期的計算方法：若新人入職日期在當月十五日之前的，則首次考核期從入職當月一日算起；若新人入職日期在當月十五日之后的，則從入職次月一日算起，入職當月的標準保費和期繳保費可計入考核期保費業(yè)績，為了方便統計，首次考核期以自然月為單位計算。

第十六條各級客戶經理晉升和考核的規(guī)定

半年度考核后，公司將根據其各項指標的完成情況確定其相應

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職級。

（一）達到其晉升指標者可以晉升，每一考核期內客戶經理最多只可晉升一級；

（二）未達到其晉升指標，但達到原職級的維持指標者，其職級保持不變；

（三）未達到其維持指標者，將在原職級的基礎上降一級。每一考核期限降一級。

第十七條營業(yè)經理參加業(yè)務考核，考核標準參照其對應的客戶經理業(yè)務職級的考核標準。

如營業(yè)經理發(fā)生下列情況，將被取消營業(yè)經理的行政職級，直接轉為對應職級的客戶經理：

（一）營業(yè)經理在業(yè)務考核后業(yè)務職級降為中級客戶經理（二級）以下的；

（二）營業(yè)經理須參加半年考評，考評結果未能通過公司管理能力評估的；

（三）營業(yè)經理未能完成和承擔“第十四條”所描述的工作內容和工作職責的。

第十八條客戶經理、營業(yè)經理的業(yè)務考核的主要內容包括業(yè)績指標、品質管理指標，考核結果影響客戶經理、營業(yè)經理的業(yè)務職級晉升、降級、維持和基本工資的變化。

各項考核內容說明：

業(yè)績考核指標：標準保費、期繳保費和第二年期繳續(xù)保率（GP2）

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等業(yè)績指標。

品質管理指標：考核辦法細則參見《品質管理規(guī)范制度》。第十九條各級客戶經理、營業(yè)經理六個月的業(yè)績考核指標如下表，晉升指標為該職級人員向上一職級晉升時應完成的指標，維持指標為該職級人員維持原職級時應完成的指標。

保費單位：萬元（下同）

考核期指標職級高級客戶經理(一級)高級客戶經理(二級)高級客戶經理(三級)中級客戶經理(一級)中級客戶經理(二級)中級客戶經理(三級)客戶經理(一級)客戶經理(二級)客戶經理(三級)見習客戶經理6個月累積標準保費1601329672554030201*_維持指標6個月累積期繳保費161310764321_GP275%75%75%75%75%75%75%75%75%_6個月累積標準保費_175140110906550362212晉升指標6個月累積期繳保費_18141097542_GP2_80%80%80%80%80%80%80%80%_注：客戶經理、營業(yè)經理須同時達到標準保費、期繳保費及GP2等三個業(yè)績考核指標才能視為達標。

第二十條由于客戶經理、營業(yè)經理所負責的渠道存在一定的差異性，因此，給予每個渠道設定不同的渠道參數，該客戶經理、營業(yè)經理六個月的標準保費及期繳保費考核指標為上表所列的六個月累計標準保費及期繳保費指標乘以相對應的渠道參數X（見附件2），GP2保持不變。

如一位客戶經理、營業(yè)經理負責多個銀行渠道的網點，該客戶經

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理、營業(yè)經理的渠道參數按大數原則，取該客戶經理負責網點最多的渠道所對應的參數。

第二十一條對于客戶經理的首次考核日在半年度考核期期間的處理辦法

（一）若首次考核日距離半年度考核期結束日的時間不足三個月（含三個月）的，不再參加該次半年度的晉升考核，直接維持首次考核時所定的職級；

（二）若首次考核日距離半年度考核期結束日的時間超過三個月的，應參加該次半年度的考核，考核業(yè)績計算以完整的半年度考核期計算，半年考核期的業(yè)績達到晉升上一職級條件的，可以晉升為該職級；若達不到晉升上一職級條件但達到維持原職級條件的，則維持原職級不變；若達不到維持原職級條件的，則降一級。

第三節(jié)客戶經理、營業(yè)經理的薪酬待遇

第二十二條客戶經理的薪資收入包括：基本工資、月度業(yè)務績效提獎、季度業(yè)務達標獎部分；

營業(yè)經理的薪資收入包括基本工資、個人月度業(yè)務績效提獎、個人季度業(yè)務達標獎外，還享有團隊月度管理津貼和團隊季度管理津貼。

第二十三條各級客戶經理基本工資標準如下表所示（每年以12個月計算）

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職級高級客戶經理(一級)高級客戶經理(二級)高級客戶經理(三級)中級客戶經理(一級)中級客戶經理(二級)中級客戶經理(三級)客戶經理(一級)客戶經理(二級)客戶經理(三級)見習客戶經理基本工資（元/月）5300440037003100270024002100180014001200注：營業(yè)經理的基本工資可參照對應業(yè)務職級的客戶經理基本工資標準。

第二十四條每月月末，公司根據客戶經理、營業(yè)經理個人完成的保費業(yè)績，按各險種提獎比例（各險種提獎比例見附件3）發(fā)放月度績效提獎，即：

月度績效提獎=∑各險種保費×相應險種提獎比例

第二十五條每季度初，公司將根據實際經營情況及業(yè)務節(jié)奏，為客戶經理、營業(yè)經理個人下達該季度的業(yè)務考核指標，并依據該指標的達成情況按一定比例發(fā)放季度業(yè)務達標獎，即：

季度業(yè)務達標獎=該季度累計月度績效提獎*季度業(yè)務達標獎比例

季度業(yè)務指標達成情況100%(含)120%120%(含)150%季度業(yè)務達標獎比例10%18%中意人壽保險有限公司廣東省分公司銀行保險渠道業(yè)務人員管理辦法（201*年版）

150%(含)以上25%注：

季度業(yè)務達標獎按自然季度計算，若客戶經理入職、營業(yè)經理任職未滿自然季度，將不享受季度業(yè)務達標獎。

第二十六條營業(yè)經理每月享有月度管理津貼，即：月度管理津貼＝所轄客戶經理當月總月度績效獎之和×10%。第二十七條營業(yè)經理每季度享受季度管理津貼。

每季度初，公司將根據實際經營情況及業(yè)務節(jié)奏，為營業(yè)經理團隊下達該季度的業(yè)務考核指標，公司根據該季度營業(yè)經理本人及所轄客戶經理所完成業(yè)務考核指標（同第二十五條）的情況和營業(yè)經理在該季度的累計月度管理津貼，按一定比例發(fā)放季度管理津貼，即：

季度管理津貼=該季度累計月度管理津貼×季度管理津貼基數季度管理津貼基數如下：

營業(yè)經理團隊業(yè)務考核指標達成情況120%(含)150%150%(含)以上季度管理津貼基數25%45%注：

季度管理津貼按自然季度計算，若營業(yè)經理任職未滿自然季度，將不享受季度管理津貼。

第二十八條客戶經理季度業(yè)務達標獎、營業(yè)經理個人季度業(yè)務達標獎、月度管理津貼和季度管理津貼僅對發(fā)放時在職的客戶經

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理、營業(yè)經理發(fā)放。

第二十九條客戶經理、營業(yè)經理季度業(yè)務考核指標由省公司統一下文，各分支機構無權制訂、修改或下達該業(yè)務考核指標。

第三十條客戶經理、營業(yè)經理按公司規(guī)定休假，網點由他人代為管轄，則休假期間基本工資待遇按公司員工休假期間工資待遇標準全額或折扣發(fā)放（具體標準參照公司員工休假管理制度），休假期間不提取月度績效提獎。

第三十一條客戶經理、營業(yè)經理按國家規(guī)定享受社保、住房公積金。通過首次考核后，可享受中意員工補充醫(yī)療報銷（不含家屬醫(yī)療報銷）、員工意外傷害險、公共保額團體醫(yī)療險及重疾保障團體醫(yī)療險。但客戶經理、營業(yè)經理不享受年底花紅、績效獎金和中意年金等其他福利。

第三章附則

第三十二條本辦法于201*年1月1日開始實施，公司每年將根據業(yè)務發(fā)展需要進行必要的修改。

第三十三條本辦法解釋權歸中意人壽保險公司廣東省分公司。

第三十四條本辦法作為勞動合同的附件。

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